Muchas veces te has hecho esta pregunta, y nunca has obtenido respuesta a ello. No te preocupes por que después de leer esto, tendrás las ideas claras y sabrás la importancia de un buen asesoramiento financiero.
Para empezar el asesoramiento financiero debería ser fácil de entender. Pero la verdad es que no lo es. Cuando acudimos al diccionario en busca de ayuda, éste no explica adecuadamente lo que significa realmente asesoramiento financiero. Por ejemplo: «El asesoramiento es la información ofrecida a una persona que puede ayudarle a tomar buenas decisiones».
Está claro lo que quieren decir aquí: intentan asegurarse de que tomas las decisiones correctas en tu vida; decisiones que reflejen tus valores y objetivos. El problema es que mucha gente entiende mal esta definición cuando se trata de asesoramiento financiero. Piensan que su asesor les está dando consejos sobre dinero; algo así como «Si quieres más dinero, invierte en acciones”.
Siempre suelen surgir varias preguntas como: ¿Quién puede realizar el asesoramiento financiero? ¿Distingue el particular que es asesoramiento y qué es la comercialización de un producto?
Pero para ello aparece el proceso del asesoramiento, la entidad debe recomendar los productos que mejor se ajusten a la situación personal de cada cliente, para lo cual tendrá que analizar los conocimientos y experiencias previas así como los objetivos de inversión y la situación financiera.
Hay que aclarar algo que es muy importante y es que el asesoramiento a un cliente no debe centrarse únicamente en la venta del producto, sino en cuestiones más amplias como su situación fiscal y patrimonial o el diseño de una estructura de inversión a largo plazo.
El asesor financiero debe contar con una arquitectura abierta en sus consejos, que le permite aconsejar sobre cualquier activo sea de la entidad que sea. Es un elemento necesario para evitar los conflictos de intereses con el cliente, y es básica para que el modelo global funcione.
El asesor financiero sólo debe proporcionar asesoramiento que sea beneficioso para el cliente, no por la comisión u otras formas de compensación que puedan existir.
¿Cuáles son las funciones del asesor financiero?
Entre todos sus servicios están diseñados para asesorar y recomendar diferentes activos financieros, como fondos, derivados, pensiones y planes de seguros, tanto a personas físicas como jurídicas.
El asesor financiero debe ayudar al cliente a descubrir sus necesidades financieras, analizando sus circunstancias pasadas, presentes y futuras, partiendo de su edad, patrimonio, tipo impositivo, situación personal o en su situación profesional.
El mundo cambia constantemente y las circunstancias de nuestros clientes también. Para ello es necesario disponer de los mejores productos financieros y contar con un asesoramiento profesional, continuado, especializado e independiente.
Por este motivo desde Invertis Capital queremos adaptarnos a tus necesidades ponemos a tu disposición un asesor especializado que tutelará tu cartera, a fin de ajustarse a entender las diferentes circunstancias de mercado y te enseñará cómo generar la máxima rentabilidad de tus ahorros.
