Moltes vegades t’has fet aquesta pregunta, i mai no n’has obtingut resposta. No et preocupis perquè després de llegir això, tindràs les idees clares i sabràs la importància d’un bon assessorament financer.
Per començar l‟assessorament financer hauria de ser fàcil d‟entendre. Però la veritat és que no ho és. Quan acudim al diccionari a la recerca d’ajuda, aquest no explica adequadament què significa realment assessorament financer. Per exemple: “L’assessorament és la informació oferta a una persona que el pot ajudar a prendre bones decisions”.
És clar el que volen dir aquí: intenten assegurar-se que prens les decisions correctes a la teva vida; decisions que reflecteixin els teus valors i objectius. El problema és que molta gent entén malament aquesta definició quan és assessorament financer. Pensen que el seu assessor els està donant consells sobre diners; una cosa així com “Si vols més diners, inverteix en accions”.
Sempre solen sorgir diverses preguntes com: Qui pot fer l’assessorament financer? Distingeix el que és assessorament i què és la comercialització d’un producte?
Però per això apareix el procés de l’assessorament, l’entitat ha de recomanar els productes que s’ajustin millor a la situació personal de cada client, per a la qual cosa haurà d’analitzar els coneixements i les experiències prèvies així com els objectius d’inversió i la situació financera.
Cal aclarir una cosa que és molt important i és que l’assessorament a un client no s’ha de centrar únicament en la venda del producte, sinó en qüestions més àmplies com la situació fiscal i patrimonial o el disseny d’una estructura d’inversió a llarg termini.
L’assessor financer ha de comptar amb una arquitectura oberta als seus consells, que us permet aconsellar sobre qualsevol actiu sigui de l’entitat que sigui. És un element necessari per evitar conflictes d’interessos amb el client, i és bàsica perquè el model global funcioni.
L’assessor financer només ha de proporcionar assessorament que sigui beneficiós per al client, no pas per la comissió o altres formes de compensació que hi pugui haver.
Quines són les funcions de lassessor financer?
Entre tots els seus serveis estan dissenyats per assessorar i recomanar diferents actius financers, com ara fons, derivats, pensions i plans d’assegurances, tant a persones físiques com jurídiques.
L’assessor financer ha d’ajudar el client a descobrir les seves necessitats financeres, analitzant-ne les circumstàncies passades, presents i futures, partint de la seva edat, patrimoni, tipus impositiu, situació personal o en la seva situació professional.
El món canvia constantment i les circumstàncies dels nostres clients també. Per això és necessari disposar dels millors productes financers i comptar amb un assessorament professional, continuat, especialitzat i independent.
Per aquest motiu des d’Invertis Capital volem adaptar-nos a les vostres necessitats posem a la vostra disposició un assessor especialitzat que tutelarà la vostra cartera, per tal d’ajustar-vos a entendre les diferents circumstàncies de mercat i us ensenyarà com generar la màxima rendibilitat dels vostres estalvis.
